JETZT NEU: 34f STARTERPAKET

Neues Starterpaket zugeschnitten auf 34f Vermittler.
Telefonaufzeichnung gemäß FinVermV Richtlinien!

MiFID II und FinVermV konforme Telefonaufzeichnung

Der MiFID-Recorder ist die einfache, kostengünstige und zertifizierte Lösung zur Aufzeichnung von Telefongesprächen gemäß der Finanzmarktrichtlinie MiFID II. Demnach sind Banken, Haftungsdächer und Vermögensverwalter mit BaFin Lizenz nach § 32 des Kreditwesengesetzes (KWG) verpflichtet telefonische oder per Video geführte Beratungsgespräche, sowie die damit in Verbindung stehende elektronische Kommunikation aufzuzeichnen und revisionssicher zu speichern. Im Rahmen der deutschen Umsetzung der Richtlinie findet sich diese Aufzeichnungspflicht in § 83 Abs. 3 WpHG wieder.
Gemäß der aktualisierten FinVermV sind ab 1. August 2020 auch Finanzanlagenvermittler mit einer Zulassung nach § 34 der Gewerbeordnung (GewO), sogenannte 34f Vermittler, zur Aufzeichnung und Archivierung aller per Telefon oder Video geführten Beratungsgespräche, sowie der weiteren elektronischen Kommunikation, verpflichtet.
Sowohl die Beachtung der Aufzeichnungspflicht gemäß MiFID II bzw. WpHG, als auch das Taping im Rahmen der FinVermV sind Bestandteile der Prüfung durch den Wirtschaftsprüfer des jeweiligen Unternehmens.
Während die MiFID II bzw. WpHG Aufzeichnungspflicht eine Speicherdauer von 5 Jahren vorsieht, müssen die im Rahmen des FinVermV Tapings erstellten Aufzeichnungen sogar 10 Jahre aufbewahrt werden.

Telefonaufzeichnung

Sie beraten Ihre Kunden telefonisch, mal vom Festnetz aus, mal mit dem Handy?
Der MiFID-Recorder ermöglicht die rechtssichere Aufzeichnung und Speicherung Ihrer Telefongespräche!
Dabei spielt es keine Rolle ob Sie vom Festnetz oder mit Ihrem Handy telefonieren, der MiFID-Recorder steht Ihnen immer und überall zur Verfügung.

Videoaufzeichnung

Sie führen Ihre Beratungsgespräche mittels Videotelefonie durch?
Über ein eigenes Videokonferenz-Modul ist der MiFID-Recorder in der Lage Videotelefonie rechtskonform und revisionssicher aufzuzeichnen!
Die Videoazeichnungen werden automatisch komprimiert und gemäß den MiFID II und FinVermV sicher gespeichert.

Speicherung der elektronischen Kommunikation

Ihr Beratungsprozess beinhaltet neben der telefonischen Beratung auch eine E-Mail Kommunikation oder Dokumente? Nutzen Sie das Modul zur revisionssichern Speicherung von Daten, um alle relevanten Bestandteile Ihrer Kommunikation mit dem Kunden in Verbindung mit einer Audio- oder Videodatei zu speichern.

Wie funktioniert der MiFID-Recorder?

Beim Aufzeichnungsprozess kann der Kunde die jeweils für ihn passende Aufzeichnungsvariante auswählen. Für die Aktivierung der Aufzeichnung genügt stets die Anwahl der bereitgestellten MiFID-Recorder Rufnummer mit einem freigeschalteten Endgerät. Alternativ können auch PIN Nummern vergeben werden, um ein noch unabhängigeres und flexibleres Arbeiten zu ermöglichen.

Spontaner Bedarf

Der Berater telefoniert mit einem Kunden und stellt fest, dass Aufzeichnungsbedarf besteht. Der Berater aktiviert den MiFID-Recorder über die „Dreierkonferenz“ und die Aufzeichnung wird gestartet.

Generelle / Selektive Aufzeichnung bei ausgehenden Anrufen

Der Berater weiß bereits im Vorfeld, dass das gesamte Telefongespräch aufgezeichnet werden soll und ruft den Kunden direkt über die MiFID-Recorder Einwahlnummer an.
Oder der Berater möchte, dass das Telefongespräch nur teilweise aufgezeichnet wird und kann die Aufzeichnung im Laufe des Gesprächs mit der #- Taste aktivieren und deaktivieren.

Generelle Aufzeichnung bei eingehenden Anrufen

Der Berater kommuniziert an seine Kunden eine Rufnummer, bei der alle eingehenden Anrufe generell an den MiFID-Recorder weitergeleitet und somit direkt aufgezeichnet werden.

Aufzeichnung per App

Der Berater kann der App den Zugriff auf die Kontakte des Adressbuches des Smartphones gewähren, sodass aufzeichnungsrelevante Beratungsgespräche so bequem wie ein gewöhnliches Telefonat initiiert und geführt werden können.

MIFID-RECORDER Vorteile

VIRTUELL

Sie benötigen nichts weiter als ein ganz normales Telefon um unseren Dienst zu nutzen und keine gesonderte Hardware oder gar eine Erweiterung Ihrer Telefonanlage. Um den Betrieb der erforderlichen Telefonie Plattform und die Speicherung Ihrer Gespräche kümmern wir uns!

MOBIL

Egal ob Sie von Ihrem Festnetz Anschluss oder mit Ihrem Handy von unterwegs telefonieren, unsere Taping Lösung funktioniert immer und ist nicht Standort gebunden. Sie entscheiden selbst welche Anschlüsse, bzw. Rufnummern den Dienst nutzen dürfen!

UNABHÄNGIG

Mit unserer Taping Lösung sind Sie an keinen Telefonanlagen Anbieter, an kein System und keinen Mobilfunkprovider gebunden. Der MiFID-Recorder funktioniert mit jeder Infrastruktur, jedem Netzbetreiber und jedem Mobilfunk Anbieter!

EINFACH

Einfach mit einem freigeschalteten Anschluss die Nummer des Dienstes wählen und das Taping kann beginnen. Keine Implementierung, keine Installation, keine Erweiterung bestehender Systeme. Noch einfacher ist professionelle Anrufaufzeichnung nicht möglich!

SICHER

Eine hoch moderne, georedundant abgesicherte, zertifizierte und zentral gemanagte Hardware Infrastruktur gewährleistet die kompromisslos gesetzeskonforme Datenspeicherung, sowie einen abgesicherten und schnellen Zugriff auf Ihre Aufzeichnungen!

TRANSPARENT

Über eine Weboberfläche haben Sie jederzeit die Möglichkeit eigenständig die zugriffsberechtigten Telefonnummern zu verwalten, einzusehen von welchem Anschluss aus der Dienst wann und wie oft genutzt wurde und gezielt nach Aufzeichnungen zu suchen!

SKALIERBAR

Sowohl was die Anzahl der gleichzeitig aktiven Verbindungen zum Dienst betrifft, als auch im Hinblick auf den erforderlichen Speicherplatz gibt es aufgrund der dynamischen Skalierung aller Komponenten keine Engpässe und keine Limitierungen!

KOSTENGÜNSTIG

Geringe Einrichtungsgebühren, sowie niedrige monatliche Betriebskosten, die sich stets an Ihrem tatsächlichen Nutzungsverhalten bemessen, machen den MiFID-Recorder zur kompromisslos günstigen Lösung um die neue Aufzeichnungspflicht gemäß MiFID II und FinVermV gerecht zu werden!

OFFEN

MiFID-Recorder bietet eine offene Schnittstelle zur einfachen Anbindung der Plattform beispielsweise an ein existierendes CRM System oder jede andere Software Lösung. So wird die Zuordnung der Aufzeichnungen zu Ihren Kunden noch einfacher!

Kundengruppen

34f Vermittler

Maklerpools

Haftungsdächer

Banken

Vermögensverwalter

Systemintegratoren

MiFID II und FinVermV Aufzeichnungspflicht

Die MiFID II Richtlinie stellt das regulatorische Rahmenwerk für Wertpapierdienstleistungen in Europa dar und beeinflusst die Arbeitsweise europäischer Finanzmärkte. In Deutschland wurde die Richtlinie innerhalb des WpHG umgesetzt. Die Aufzeichnung von Telefongesprächen (sog. „Taping“) ist dabei nur eine von vielen Anforderungen, die sich aus MiFID II ergeben. Ziel der Telefonaufzeichnung ist es die Sicherheit am Markt zu erhöhen, Transparenz zu schaffen und damit den Investoren einen umfänglicheren Schutz zu bieten. Seit Inkrafttreten der europäischen Finanzmarktrichtlinie MiFID II
am 3. Januar 2018 sind Banken, Haftungsdächer und Vermögensverwalter mit einer BaFin Zulassung nach § 32 des Kreditwesengesetzes (KWG) zur Aufzeichnung telefonischer Beratungsgespräche verpflichtet (WpHG Aufzeichnungspflicht).
Am 20. September 2019 wurde die Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) vom Bundesrat verabschiedet und verpflichtet nun auch Finanzanlagenvermittler mit einer Zulassung nach § 34f der Gewerbeordnung (GewO), sogenannte 34f Vermittler, Ihre Telefongespräche ab dem 1. August 2020 aufzuzeichnen und rechtskonform zu speichern.
Eine MiFID II und FinVermV konforme Telefonaufzeichnung muss unter Anderem den folgenden Vorgaben entsprechen:

Aufzeichnung der Gespräche „on demand“ oder „automatisch“
Speicherung für 5 Jahre gemäß MiFID II (mindestens 10 Jahre gemäß FinVermV)
Revisionssichere Datenspeicherung
Schutz der Aufzeichnungen vor Manipulation
Nachvollziehbarkeit nachträglicher Änderungen auch bei getroffenen Sicherheitsmaßnahmen
Einfaches Wiederfinden und mühelose Zuordnung von Aufzeichnungen aus den Geschäftsräumen des Vermittlers
Kurzfristige Bereitstellung der Aufzeichnungen für Kunden und Behörden auf Anfrage

Rechtlicher und administrativer Rahmen

Bestätigung der MiFID II und FinVermV Konformität

Wir haben eine renommierte und auf den Finanzsektor spezialisierte Wirtschaftsprüfungsgesellschaft beauftragt, den MiFID-Recorder und in diesem Zusammenhang alle Prozesse, die verwendete Hardware sowie das Vertragswerk hinsichtlich MiFID II und FinVermV Konformität zu überprüfen. Dieser unabhängige Prüfbericht ist ein wichtiger Baustein der Lösung und die Grundlage für eine problemlose Freigabe durch alle verantwortlichen Instanzen einer Organisation.

Wesentliche Auslagerung

Bei der Inanspruchnahme der Dienstleistung des Tapings mit dem MiFID-Recorder handelt es sich gemäß ESMA um eine sogenannte wesentliche Auslagerung. Daher müssen unter anderem Informations- und Prüfungsrechte der Behörden gegenüber dem Dienstleistungsunternehmen vertraglich geregelt werden. Die Vertragsgestaltung des MiFID-Recorders orientiert sich an den EBA Leitlinien zur Auslagerung und schafft die Basis für ein effizientes Auslagerungscontrolling.