JETZT NEU: MIFID-RECORDER APP
MiFID-Recorder startet die erste MiFID II und FinVermV
konforme Taping App Deutschlands! Weiterlesen
MiFID II und FinVermV konforme Telefonaufzeichnung
Der MiFID-Recorder ist die einfache, kostengünstige und zertifizierte Lösung zur Aufzeichnung von Telefongesprächen gemäß der Finanzmarktrichtlinie MiFID II. Demnach sind Banken, Haftungsdächer und Vermögensverwalter mit BaFin Lizenz nach § 32 des Kreditwesengesetzes und gemäß der aktualisierten FinVermV in Kürze auch sogenannte 34f Vermittler mit einer Zulassung nach § 34 der Gewerbeordnung verpflichtet telefonische oder Video geführte Beratungsgespräche, sowie die damit in Verbindung stehende elektronische Kommunikation aufzuzeichnen und revisionssicher für fünf Jahre zu speichern.
Telefonaufzeichnung
Sie beraten Ihre Kunden telefonisch, mal vom Festnetz aus, mal mit dem Handy?
Der MiFID-Recorder ermöglicht die rechtssichere Aufzeichnung und Speicherung von Telefongesprächen!
Dabei spielt es keine Rolle ob Sie vom Festnetz oder mit Ihrem Handy telefonieren, der MiFID-Recorder steht Ihnen immer und überall zur Verfügung.
Videoaufzeichnung
Sie führen Ihre Beratungsgespräche mittels Videotelefonie durch?
Über ein eigenes Videokonferenz-Modul ist der MiFID-Recorder in der Lage Videotelefonie rechtskonform und revisionssicher aufzuzeichnen!
Die Videoazeichnungen werden automatisch komprimiert und gemäß den MiFID II und FinVermV sicher gespeichert.
Speicherung der elektronischen Kommunikation
Ihr Beratungsprozess beinhaltet neben der telefonischen Beratung auch eine E-Mail Kommunikation oder Dokumente? Nutzen Sie das Modul zur revisionssichern Speicherung von Daten, um alle relevanten Bestandteile Ihrer Kommunikation mit dem Kunden in Verbindung mit einer Audio- oder Videodatei zu speichern.
Wie funktioniert der MiFID-Recorder?
Beim Aufzeichnungsprozess selbst sind unterschiedliche Ausprägungen denkbar, aus denen der Kunde den für sich optimalen Prozess wählen kann. Für die Aktivierung der Aufzeichnungsfunktion genügt stets die Anwahl der bereitgestellten MiFID-Recorder Rufnummer mit einem freigeschalteten Endgerät. Alternativ können auch PIN Nummern vergeben werden, um ein noch unabhängigeres und flexibleres Arbeiten zu ermöglichen.
Spontaner Bedarf
Der Berater telefoniert mit einem Kunden und stellt fest, dass Aufzeichnungsbedarf besteht. Der Berater aktiviert den MiFID-Recorder über die „Dreierkonferenz“ und die Aufzeichnung wird gestartet.
Generelle / Selektive Aufzeichnung bei ausgehenden Anrufen
Der Berater weiß bereits im Vorfeld, dass das gesamte Telefongespräch aufgezeichnet werden soll und ruft den Kunden direkt über die MiFID-Recorder Einwahlnummer an.
Oder der Berater möchte, dass das Telefongespräch nur teilweise aufgezeichnet wird und kann die Aufzeichnung im Laufe des Gesprächs mit der #- Taste aktivieren und deaktivieren.
Generelle Aufzeichnung bei eingehenden Anrufen
Der Berater kommuniziert an seine Kunden eine Rufnummer, bei der alle eingehenden Anrufe generell an den MiFID-Recorder weitergeleitet und somit direkt aufgezeichnet werden.
Aufzeichnung per App
Der Berater kann der App den Zugriff auf die Kontakte des Adressbuches des Smartphones oder Tablets gewähren, sodass aufzeichnungsrelevante Beratungsgespräche so bequem wie ein gewöhnliches Telefonat initiiert und geführt werden können.
MIFID-RECORDER Vorteile
Kundengruppen
34f Vermittler
Maklerpools
Haftungsdächer
Banken
Vermögensverwalter
Systemintegratoren
MiFID II Aufzeichnungspflicht
Die neue Richtlinie stellt das regulatorische Rahmenwerk für Wertpapierdienstleistungen in Europa dar und beeinflusst die Arbeitsweise europäischer Finanzmärkte. Sie sorgt für mehr Sicherheit und Ausfallsicherheit bei entsprechender Transparenz für die Gesetzgeber und führt darüber hinaus zu einer stärkeren europaweiten Harmonisierung. Sie setzt hohe Standards an den Anlegerschutz und soll die Transparenz und Integrität der Finanzmärkte erhöhen. Die Aufzeichnung von Telefongesprächen (sog. „Taping“) stellt nur einen der vielen wichtigen Aspekte von MiFID II dar. Ziel der Anrufaufzeichnung ist es die Sicherheit am Markt zu erhöhen, Transparenz zu schaffen um Missbrauch aufdecken zu können und damit den Investoren einen umfänglicheren Schutz zu bieten. Unternehmen, die am Markt für Finanzinstrumente tätig sind, müssen künftig alle Telefongespräche in Zusammenhang mit Finanzmarktgeschäften aufzeichnen.
Inzwischen liegt auch der Referentenentwurf zur Änderung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) vor, die sich in ihrer Neufassung, insbesondere auch was das Thema Taping betrifft weitgehend an den MiFID II Vorschriften orientieren wird. Man rechnet mit einem Beschluss des Gesetzes im Bundesrat noch in de ersten Jahreshälfte 2019. In der Folge haben sind nicht nur KWG Unternehmen, sondern auch die sogenannten 34f Vermittler verpflichtet Ihre telefonischen Beratungsgespräche aufzuzeichnen und rechtskonform zu speichern.
Eine MiFID II, bzw. FinVermV konforme Telefonaufzeichnung muss unter Anderem den folgenden Vorgaben entsprechen:
- Aufzeichnung „on demand“ oder „automatisch“
- Speicherung für 5 Jahre (nach Aufforderung auch 7 Jahre)
- Verschlüsselte Datenübertragung
- Redundante Datenspeicherung
- Schutz der Aufzeichnungen vor Manipulation
- Nachvollziehbarkeit nachträglicher Änderungen auch bei getroffenen Sicherheitsmaßnahmen
- Einfaches Wiederfinden und mühelose Zuordnung von Aufzeichnungen
- Kurzfristige Bereitstellung der Aufzeichnungen für Kunden und Behörden auf Anfrage
Rechtlich-administratorischer Rahmen
Bestätigung der MiFID II und FinVermV Konformität
Wir haben eine renommierte und auf den Finanzsektor spezialisierte Wirtschaftsprüfungsgesellschaft beauftragt, den MiFID-Recorder und in diesem Zusammenhang alle Prozesse, die verwendete Hardware sowie das Vertragswerk hinsichtlich MiFID II und FinVermV Konformität zu überprüfen. Dieser unabhängige Prüfbericht ist ein wichtiger Baustein der Lösung und die Grundlage für eine problemlose Freigabe der Lösung durch alle verantwortlichen Instanzen einer Organisation.
Wesentliche Auslagerung
Bei der Inanspruchnahme der Dienstleistung des Tapings mit dem MiFID-Recorder handelt es sich gemäß ESMA um eine sogenannte wesentliche Auslagerung. Daher müssen unter anderem Informations- und Prüfungsrechte der Behörden gegenüber dem Dienstleistungsunternehmen vertraglich geregelt werden. Der Nutzungsvertrag des MiFID-Recorder sieht diesen wichtigen Punkt vor und verschafft Ihnen auch an dieser Stelle Rechtssicherheit und macht Sie im Rahmen Ihrer Prüfungen unangreifbar.
