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JETZT NEU: 34f STARTERPAKET

Neues Starterpaket zugeschnitten auf 34f Vermittler.
Telefonaufzeichnung gemäß FinVermV Richtlinien!


MiFID II und FinVermV konforme Telefonaufzeichnung


Der MiFID-Recorder ist die einfache, kostengünstige und zertifizierte Lösung zur Aufzeichnung von Telefongesprächen gemäß der Finanzmarktrichtlinie MiFID II. Demnach sind Banken, Haftungsdächer und Vermögensverwalter mit BaFin Lizenz nach § 32 des Kreditwesengesetzes und gemäß der aktualisierten FinVermV in Kürze auch sogenannte 34f Vermittler mit einer Zulassung nach § 34 der Gewerbeordnung verpflichtet telefonische oder Video geführte Beratungsgespräche, sowie die damit in Verbindung stehende elektronische Kommunikation aufzuzeichnen und revisionssicher für fünf Jahre zu speichern.


Wie funktioniert der MiFID-Recorder?


Beim Aufzeichnungsprozess selbst sind unterschiedliche Ausprägungen denkbar, aus denen der Kunde den für sich optimalen Prozess wählen kann.  Für die Aktivierung der Aufzeichnungsfunktion genügt stets die Anwahl der bereitgestellten MiFID-Recorder Rufnummer mit einem freigeschalteten Endgerät. Alternativ können auch PIN Nummern vergeben werden, um ein noch unabhängigeres und flexibleres Arbeiten zu ermöglichen.

Spontaner Bedarf

Der Berater telefoniert mit einem Kunden und stellt fest, dass Aufzeichnungsbedarf besteht. Der Berater aktiviert den MiFID-Recorder über die „Dreierkonferenz“ und die Aufzeichnung wird gestartet.

Generelle / Selektive Aufzeichnung bei ausgehenden Anrufen

Der Berater weiß bereits im Vorfeld, dass das gesamte Telefongespräch aufgezeichnet werden soll und ruft den Kunden direkt über die MiFID-Recorder Einwahlnummer an.
Oder der Berater möchte, dass das Telefongespräch nur teilweise aufgezeichnet wird und kann die Aufzeichnung im Laufe des Gesprächs mit der #- Taste aktivieren und deaktivieren.

Generelle Aufzeichnung bei eingehenden Anrufen

Der Berater kommuniziert an seine Kunden eine Rufnummer, bei der alle eingehenden Anrufe generell an den MiFID-Recorder weitergeleitet und somit direkt aufgezeichnet werden.

Aufzeichnung per App

Der Berater kann der App den Zugriff auf die Kontakte des Adressbuches des Smartphones oder Tablets gewähren, sodass aufzeichnungsrelevante Beratungsgespräche so bequem wie ein gewöhnliches Telefonat initiiert und geführt werden können.

MIFID-RECORDER Vorteile


VIRTUELL

Sie benötigen nichts weiter als ein ganz normales Telefon um unseren Dienst zu nutzen und keine gesonderte Hardware oder gar eine Erweiterung Ihrer Telefonanlage. Um den Betrieb der erforderlichen Telefonie Plattform und die Speicherung Ihrer Daten kümmern wir uns!

MOBIL

Egal ob Sie von Ihrem Festnetz Anschluss oder mit Ihrem Handy von unterwegs telefonieren, unsere Lösung funktioniert immer und ist nicht Standort gebunden. Sie entscheiden selbst welche Anschlüsse, bzw. Rufnummern den Dienst nutzen dürfen!

UNABHÄNGIG

Mit unserer Lösung sind Sie an keinen Telefonanlagen Anbieter, an kein System und keinen Mobilfunkprovider gebunden. Der MiFID-Recorder funktioniert mit jeder Infrastruktur, jedem Netzbetreiber und jedem Mobilfunk Anbieter!

EINFACH

Einfach mit einem freigeschalteten Anschluss die Nummer des Dienstes wählen und die Aufzeichnung (auch “Taping” genannt) kann beginnen. Keine Implementierung, keine Installation, keine Erweiterung bestehender Systeme. Noch einfacher ist professionelle Anrufaufzeichnung nicht möglich!

SICHER

Eine hoch moderne, georedundant abgesicherte, zertifizierte und zentral gemanagte Hardware Infrastruktur gewährleistet die kompromisslos gesetzeskonforme Datenspeicherung, sowie einen abgesicherten und schnellen Zugriff auf Ihre Aufzeichnungen!

TRANSPARENT

Über ein Web Interface haben Sie jederzeit die Möglichkeit eigenständig die zugriffsberechtigten Telefonnummern zu verwalten, einzusehen von welchem Anschluss aus der Dienst wann und wie oft genutzt wurde und gezielt nach Aufzeichnungen zu suchen!

SKALIERBAR

Sowohl was die Anzahl der gleichzeitig aktiven Verbindungen zum Dienst betrifft, als auch im Hinblick auf den erforderlichen Speicherplatz gibt es aufgrund der dynamischen Skalierung aller Komponenten keine Engpässe und keine Limitierungen!

KOSTENGÜNSTIG

Geringe Einrichtungsgebühren, sowie niedrige monatliche Betriebskosten, die sich stets an Ihrem tatsächlichen Nutzungsverhalten bemessen, machen den MiFID-Recorder zur kompromisslos günstigen Lösung um die neue Aufzeichnungspflicht gemäß MiFID II und FinVermV gerecht zu werden!

OFFEN

MiFID-Recorder bietet eine offene Schnittstelle zur einfachen Anbindung der Plattform beispielsweise an ein existierendes CRM System oder jede andere Software Lösung. So wird die Zuordnung der Aufzeichnungen zu Ihren Kunden noch einfacher!

Kundengruppen


34f Vermittler

34f Vermittler

Maklerpools

Maklerpools

Haftungsdächer

Haftungsdächer

Banken

Banken

Vermögensverwalter

Vermögensverwalter

Systemintegratoren

Systemintegratoren

MiFID II und FinVermV Aufzeichnungspflicht


Die neue Richtlinie stellt das regulatorische Rahmenwerk für Wertpapierdienstleistungen in Europa dar und beeinflusst die Arbeitsweise europäischer Finanzmärkte. Sie sorgt für mehr Sicherheit und Ausfallsicherheit bei entsprechender Transparenz für die Gesetzgeber und führt darüber hinaus zu einer stärkeren europaweiten Harmonisierung. Sie setzt hohe Standards an den Anlegerschutz und soll die Transparenz und Integrität der Finanzmärkte erhöhen.
Die Aufzeichnung von Telefongesprächen (sog. „Taping“) stellt nur einen der vielen wichtigen Aspekte von MiFID II dar. Ziel der Anrufaufzeichnung ist es die Sicherheit am Markt zu erhöhen, Transparenz zu schaffen, um Missbrauch aufdecken zu können und damit den Investoren einen umfänglicheren Schutz zu bieten. Unternehmen, die am Markt für Finanzinstrumente tätig sind, müssen künftig alle Telefongespräche in Zusammenhang mit Finanzmarktgeschäften aufzeichnen.
Inzwischen liegt auch die finale Fassung zur Änderung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) vor, die sich in ihrer Neufassung, insbesondere auch was das Thema Taping betrifft weitgehend an den MiFID II Vorschriften orientiert. Man rechnet jetzt mit einem Beschluss des Gesetzes im Bundesrat in der zweiten Jahreshälfte 2019. In der Folge sind nicht nur KWG Unternehmen, sondern auch die sogenannten 34f Vermittler verpflichtet Ihre telefonischen Beratungsgespräche aufzuzeichnen und rechtskonform zu speichern.
Eine MiFID II, bzw. FinVermV konforme Telefonaufzeichnung muss unter Anderem den folgenden Vorgaben entsprechen:

  • Aufzeichnung „on demand“ oder „automatisch“
  • Speicherung für 5 Jahre gemäß MiFID II (mindestens 10 Jahre gemäß FinVermV)
  • Revisionssichere Datenspeicherung
  • Schutz der Aufzeichnungen vor Manipulation
  • Nachvollziehbarkeit nachträglicher Änderungen auch bei getroffenen Sicherheitsmaßnahmen
  • Einfaches Wiederfinden und mühelose Zuordnung von Aufzeichnungen aus den Geschäftsräumen des Vermittlers
  • Kurzfristige Bereitstellung der Aufzeichnungen für Kunden und Behörden auf Anfrage

Rechtlicher und administrativer Rahmen


Bestätigung der MiFID II und FinVermV Konformität

Wir haben eine renommierte und auf den Finanzsektor spezialisierte Wirtschaftsprüfungsgesellschaft beauftragt, den MiFID-Recorder und in diesem Zusammenhang alle Prozesse, die verwendete Hardware sowie das Vertragswerk hinsichtlich MiFID II und FinVermV Konformität zu überprüfen. Dieser unabhängige Prüfbericht ist ein wichtiger Baustein der Lösung und die Grundlage für eine problemlose Freigabe der Lösung durch alle verantwortlichen Instanzen einer Organisation.


Wesentliche Auslagerung

Bei der Inanspruchnahme der Dienstleistung des Tapings mit dem MiFID-Recorder handelt es sich gemäß ESMA um eine sogenannte wesentliche Auslagerung. Daher müssen unter anderem Informations- und Prüfungsrechte der Behörden gegenüber dem Dienstleistungsunternehmen vertraglich geregelt werden. Die Vertragsgestaltung des MiFID-Recorders orientiert sich an den EBA Leitlinien zur Auslagerung und schafft die Basis für ein effizientes Auslagerungscontrolling.

Kunden, die uns vertrauen


Reuss Private Deutschland AG
MAGRAL AG
Apella WertpapierService GmbH
Raiffeisenbank Rupertwinkel eG
BN & Partners Capital AG
Guliver Anlageberatung GmbH
FiNUM.Private Finance AG
Volksbank Ammerbuch eG
efv GmbH
FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH
Raiffeisenbank Schrobenhausener Land eG
avesco Financial Services AG

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