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TAPING AUCH IM HOMEOFFICE

Unsere Taping Lösung eignet sich hervorragend
für Finanzberater, die auch von zu Hause aus arbeiten.
Der MiFID-Recorder ist sofort für Sie verfügbar!


MiFID II und FinVermV konformes Taping


Der MiFID-Recorder ist die einfache, kostengünstige und zertifizierte Taping Lösung gemäß der Finanzmarktrichtlinie MiFID II. Demnach sind Banken, Haftungsdächer und Vermögensverwalter mit BaFin Lizenz nach § 32 des Kreditwesengesetzes (KWG) verpflichtet telefonische oder per Video geführte Beratungsgespräche, sowie die damit in Verbindung stehende elektronische Kommunikation aufzuzeichnen und revisionssicher zu speichern. Im Rahmen der deutschen Umsetzung der Richtlinie findet sich diese Aufzeichnungspflicht in § 83 Abs. 3 WpHG wieder.
Gemäß der aktualisierten FinVermV sind ab 1. August 2020 auch Finanzanlagenvermittler mit einer Zulassung nach § 34 der Gewerbeordnung (GewO), sogenannte 34f Vermittler, zur Aufzeichnung und Archivierung aller per Telefon oder Video geführten Beratungsgespräche, sowie der weiteren elektronischen Kommunikation, verpflichtet.
Sowohl die Beachtung der Aufzeichnungspflicht gemäß MiFID II bzw. WpHG, als auch das Taping im Rahmen der FinVermV sind Bestandteile der Prüfung durch den Wirtschaftsprüfer des jeweiligen Unternehmens.
Während die MiFID II bzw. WpHG Aufzeichnungspflicht eine Speicherdauer von 5 Jahren vorsieht, müssen die im Rahmen des FinVermV Tapings erstellten Aufzeichnungen sogar 10 Jahre aufbewahrt werden.


Wie funktioniert die Telefonaufzeichnung?


Beim Aufzeichnungsprozess kann der Kunde die jeweils für ihn passende Aufzeichnungsvariante auswählen. Für die Aktivierung der Aufzeichnung genügt stets die Anwahl der bereitgestellten MiFID-Recorder Rufnummer mit einem freigeschalteten Endgerät. Alternativ können auch PIN Nummern vergeben werden, um ein noch unabhängigeres und flexibleres Arbeiten zu ermöglichen.

Spontaner Bedarf

Der Berater telefoniert mit einem Kunden und stellt fest, dass Aufzeichnungsbedarf besteht. Der Berater aktiviert den MiFID-Recorder über die „Dreierkonferenz“ und die Aufzeichnung wird gestartet.

Generelle / Selektive Aufzeichnung bei ausgehenden Anrufen

Der Berater weiß bereits im Vorfeld, dass das gesamte Telefongespräch aufgezeichnet werden soll und ruft den Kunden direkt über die MiFID-Recorder Einwahlnummer an.
Oder der Berater möchte, dass das Telefongespräch nur teilweise aufgezeichnet wird und kann die Aufzeichnung im Laufe des Gesprächs mit der #- Taste aktivieren und deaktivieren.

Generelle Aufzeichnung bei eingehenden Anrufen

Der Berater kommuniziert an seine Kunden eine Rufnummer, bei der alle eingehenden Anrufe generell an den MiFID-Recorder weitergeleitet und somit direkt aufgezeichnet werden.

Aufzeichnung per App

Der Berater kann der App den Zugriff auf die Kontakte des Adressbuches des Smartphones gewähren, sodass aufzeichnungsrelevante Beratungsgespräche so bequem wie ein gewöhnliches Telefonat initiiert und geführt werden können.

Vorteile der MiFID-Recorder Telefonaufzeichnung


Sie benötigen nichts weiter als ein ganz normales Telefon um unseren Dienst zu nutzen und keine gesonderte Hardware oder gar eine Erweiterung Ihrer Telefonanlage. Um den Betrieb der erforderlichen Telefonie Plattform und die Speicherung Ihrer Gespräche kümmern wir uns!

Egal ob Sie von Ihrem Festnetz Anschluss oder mit Ihrem Handy von unterwegs telefonieren, unsere Taping Lösung funktioniert immer und ist nicht Standort gebunden. Sie entscheiden selbst welche Anschlüsse, bzw. Rufnummern den Dienst nutzen dürfen!

Mit unserer Taping Lösung sind Sie an keinen Telefonanlagen Anbieter, an kein System und keinen Mobilfunkprovider gebunden. Der MiFID-Recorder funktioniert mit jeder Infrastruktur, jedem Netzbetreiber und jedem Mobilfunk Anbieter!

Einfach mit einem freigeschalteten Anschluss die Nummer des Dienstes wählen und das Taping kann beginnen. Keine Implementierung, keine Installation, keine Erweiterung bestehender Systeme. Noch einfacher ist professionelle Anrufaufzeichnung nicht möglich!

Eine hoch moderne, georedundant abgesicherte, zertifizierte und zentral gemanagte Hardware Infrastruktur gewährleistet die kompromisslos gesetzeskonforme Datenspeicherung, sowie einen abgesicherten und schnellen Zugriff auf Ihre Aufzeichnungen!

Über eine Weboberfläche haben Sie jederzeit die Möglichkeit eigenständig die zugriffsberechtigten Telefonnummern zu verwalten, einzusehen von welchem Anschluss aus der Dienst wann und wie oft genutzt wurde und gezielt nach Aufzeichnungen zu suchen!

Sowohl was die Anzahl der gleichzeitig aktiven Verbindungen zum Dienst betrifft, als auch im Hinblick auf den erforderlichen Speicherplatz gibt es aufgrund der dynamischen Skalierung aller Komponenten keine Engpässe und keine Limitierungen!

Geringe Einrichtungsgebühren, sowie niedrige monatliche Betriebskosten, die sich stets an Ihrem tatsächlichen Nutzungsverhalten bemessen, machen den MiFID-Recorder zur kompromisslos günstigen Lösung um die neue Aufzeichnungspflicht gemäß MiFID II und FinVermV gerecht zu werden!

MiFID-Recorder bietet eine offene Schnittstelle zur einfachen Anbindung der Plattform beispielsweise an ein existierendes CRM System oder jede andere Software Lösung. So wird die Zuordnung der Aufzeichnungen zu Ihren Kunden noch einfacher!

MiFID II und FinVermV Aufzeichnungspflicht


Die MiFID II Richtlinie stellt das regulatorische Rahmenwerk für Wertpapierdienstleistungen in Europa dar und beeinflusst die Arbeitsweise europäischer Finanzmärkte. In Deutschland wurde die Richtlinie innerhalb des WpHG umgesetzt. Die Aufzeichnung von Telefongesprächen (sog. „Taping“) ist dabei nur eine von vielen Anforderungen, die sich aus MiFID II ergeben. Ziel der Telefonaufzeichnung ist es die Sicherheit am Markt zu erhöhen, Transparenz zu schaffen und damit den Investoren einen umfänglicheren Schutz zu bieten. Seit Inkrafttreten der europäischen Finanzmarktrichtlinie MiFID II
am 3. Januar 2018 sind Banken, Haftungsdächer und Vermögensverwalter mit einer BaFin Zulassung nach § 32 des Kreditwesengesetzes (KWG) zur Aufzeichnung telefonischer Beratungsgespräche verpflichtet (WpHG Aufzeichnungspflicht).
Am 20. September 2019 wurde die Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) vom Bundesrat verabschiedet und verpflichtet nun auch Finanzanlagenvermittler mit einer Zulassung nach § 34f der Gewerbeordnung (GewO), sogenannte 34f Vermittler, Ihre Telefongespräche ab dem 1. August 2020 aufzuzeichnen und rechtskonform zu speichern.
Eine MiFID II und FinVermV konforme Telefonaufzeichnung muss unter Anderem den folgenden Vorgaben entsprechen:

  • Aufzeichnung der Gespräche „on demand“ oder „automatisch“
  • Speicherung für 5 Jahre gemäß MiFID II (mindestens 10 Jahre gemäß FinVermV)
  • Revisionssichere Datenspeicherung
  • Schutz der Aufzeichnungen vor Manipulation
  • Nachvollziehbarkeit nachträglicher Änderungen auch bei getroffenen Sicherheitsmaßnahmen
  • Einfaches Wiederfinden und mühelose Zuordnung von Aufzeichnungen aus den Geschäftsräumen des Vermittlers
  • Kurzfristige Bereitstellung der Aufzeichnungen für Kunden und Behörden auf Anfrage

Rechtlicher und administrativer Rahmen


Bestätigung der MiFID II und FinVermV Konformität

Wir haben eine renommierte und auf den Finanzsektor spezialisierte Wirtschaftsprüfungsgesellschaft beauftragt, den MiFID-Recorder und in diesem Zusammenhang alle Prozesse, die verwendete Hardware sowie das Vertragswerk hinsichtlich MiFID II und FinVermV Konformität zu überprüfen. Dieser unabhängige Prüfbericht ist ein wichtiger Baustein der Lösung und die Grundlage für eine problemlose Freigabe durch alle verantwortlichen Instanzen einer Organisation.


Wesentliche Auslagerung

Bei der Inanspruchnahme der Dienstleistung des Tapings mit dem MiFID-Recorder handelt es sich gemäß ESMA um eine sogenannte wesentliche Auslagerung. Daher müssen unter anderem Informations- und Prüfungsrechte der Behörden gegenüber dem Dienstleistungsunternehmen vertraglich geregelt werden. Die Vertragsgestaltung des MiFID-Recorders orientiert sich an den EBA Leitlinien zur Auslagerung und schafft die Basis für ein effizientes Auslagerungscontrolling.

Kunden, die uns vertrauen

Fonds Finanz Maklerservice GmbH
Reuss Private Deutschland AG
MAGRAL AG
Apella WertpapierService GmbH
Jung, DMS & Cie. AG
Raiffeisenbank Rupertwinkel eG
BN & Partners Capital AG
Netfonds AG
Guliver Anlageberatung GmbH
FiNUM.Private Finance AG
Volksbank Ammerbuch eG
efv GmbH
FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH
Raiffeisenbank Schrobenhausener Land eG
avesco Financial Services AG

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